ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーの資格を目指すには、かなりのハードな壁があるようです。
しかしファイナンシャルプランナーは、それらの苦労をしてでも取得するだけの価値があり、特にこれからの経済市場を考えると、ファイナンシャルプランナーは資産運用の仕事に携わる以上は絶対に必要な資格です。

ファイナンシャルプランナーの資格を目指すためには、一定の教育を受ける義務があり、運転免許証のように自動車学校に通わなくても受験できる資格とは異なります。
ファイナンシャルプランナーの資格取得の条件としては､日本ファイナンシャルプランナー協会が定めた教育基準を修了する必要があります。
そして教育の修了が終わって初めてファイナンシャルプランナー技能検定を受検して合格しなければなりません。
しかしこれだけではファイナンシャルプランナーの資格は取得できず、ファイナンシャルプランナー合格後に日本ファイナンシャルプランナー協会の会員となり､ここでようやく資格が授与される運びとなります。

国家資格とは言え、ファイナンシャルプランナーの資格を取得するまでには、相当な時間と労力や費用が必要となります。
しかしファイナンシャルプランナーが顧客の資産を扱う以上、資格レベルを一定以上の水準に保つためには重要なことです。
何度も言うようですが、ファイナンシャルプランナーはこれから金融などの経済分野で活躍をするためには必要な資格ということは知っておきましょう。

ファイナンシャルプランナーには日本ファイナンシャルプランナー協会が認定するAFP(アフィリエイテッド　ファイナンシャル　プランナー)と、その上級資格であるCFPR (サーティファイド ファイナンシャル プランナーR)の２つの資格があります。

ファイナンシャルプランナーは国家資格としてFP技能士１級、２級、３級の３つの資格があり、それぞれに検定試験が行われており、そのうち日本ファイナンシャルプランナー協会で１級、２級のFP技能士検定を行い、試験内容は学科試験と実技試験の資産設計提携業務を行なう事になっています。

ファイナンシャルプランナーの資格は２年毎に資格更新を行う必要があり、更新と同時に所定の継続教育が義務付けられており、国家資格としてもかなり厳格な資格といえます。
AFPが国内でのファイナンシャルプランニングを行なうのに必要な資格に対して、CFPは世界２３ｹ国・地域で認められた世界標準の資格です。
位置づけもAFPが普通資格に対して、CFPは上級資格としており、よりグローバルな活躍の場には欠かせない資格の一つです。

ファイナンシャルプランナーは、個人の資産運用や金融に関してトータル的なアドバイスを職業として行なう者を言います。
ファイナンシャルプランナーは銀行、信託銀行、証券会社、保険会社、不動産などで働く「企業系ファイナンシャルプランナー」と、独立して事務所を経営している「独立系ファイナンシャルプランナー」の二つがあります。

主な仕事の内容は、企業系ファイナンシャルプランナーの場合では金融、保険、不動産などの自社商品を販売するため、顧客へのアドバイスや相談を受けたりするなど、企業系のファイナンシャルプランナーは自社への顧客獲得と囲い込みを行ないます。
最近では資産運用のニーズが増えるに連れ、企業ではファイナンシャルプランナーを使って資産運用設計などを一部有料化しているところも出てきています。

独立系ファイナンシャルプランナーは、資産運用などのプランニング業務を主な仕事にしていますので、有料コンサルやプランニングを行なっています。

ファイナンシャルプランナーはあくまでも顧客利益を最優先するように規定されていますが、企業系ファイナンシャルプランナーなどでは自社製品の販売を目的にしていることや、独立系ファイナンシャルプランナーでも手数料の高い商品の販売など、必ずしも顧客利益の最優先といえないかもしれません。

しかしファイナンシャルプランナーがこれら金融商品に精通しており、市場動向にマッチプランニングなど必要な存在である事に違いは有りません。